闲聊波尔卡

时效性： 现行有效 发文机关： 中国人民银行 文号： 银发〔2017〕45号 发文日期： 2017年02月20日 施行日期： 2017年02月20日 效力级别： 部门规范性文件 中国人民银行上海总部, 各分行、营业管理部,各省会(首府)城市中心支行, 深圳市中心支行;各国有商业银行､股份制商业银行, 中国邮政储蓄银行; 各非银行支付机构;中国银联股份有限公司; 中国支付清算协会 : 近年来,我国支付服务市场发展迅速、创新活跃,支付服务呈现多元化、智能化、线下和线上融合发展趋势,为各类实体和网络特约商户(以下统称特约商户)的经营发展提供了保障,有力支持了实体经济发展。部分收单机构或聚合技术服务商创新开展“聚合支付”服务,为特约商戶提供了融合多个支付渠道、 站式资金结算和对账的技术解决方案,满足了特约商户对降低系统投入和运营成本、提高资金结算和财务对账效率的实际需求。 但部分聚合技术服务商涉嫌无证从事支付结算业务,扰乱了市场 秩序,需要加以规范。为引导收单机构持续提升特约商户服务水平,规范和促进收单服务市场发展,现提出如下意见 : 一、　鼓励收单机构服务创新,持续改善特约商户支付效率和消 ...

时效性： 现行有效 发文机关： 中国人民银行 发文日期： 2020年09月29日 施行日期： 2020年09月29日 效力级别： 部门规范性文件 孔发龙代表： 您提出的关于规范发展第四方支付的建议收悉，现答复如下： 一、　完善支付业务制度规范，强化业务实质监管 2010年6月，人民银行发布《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2号发布），明确将非银行支付机构（以下简称支付机构）纳入监管，有序规范和促进支付市场发展。近年来，支付服务市场快速发展，创新层出不穷，风险复杂多变，相关制度已较难完全适应市场发展，严重影响监管效能，确有必要提升现有支付机构监管法律层级。人民银行已会同有关部门启动高位阶法律文件的研究制定工作。在全面梳理现行有关支付机构及其业务的监管制度、研究分析境外主要经济体相关监管体系等工作基础上，人民银行结合支付服务市场发展趋势，并经广泛征求意见，坚持以问题为导向，按照功能监管和实质监管理念，研究确定针对性、适用性更强的监管要求，目前正在按程序推进发文工作。 二、　强化外包业务综合治理，严禁第四方支付扰乱支付市场秩序 支付服务外包机构介于特约商户和收单 ...

时效性： 现行有效 发文机关： 中国人民银行 发文日期： 2025年06月20日 施行日期： 2025年06月20日 效力级别： 部门规范性文件 问题一：什么是跨境支付通？ 答：跨境支付通，是指将中国内地快速支付系统与其他货币当局的快速支付系统连接，制定配套政策安排，为中国内地居民与境外居民间提供高效、便捷、安全的跨境支付服务。快速支付系统是为用户快速支付进行清结算的零售类金融基础设施，与传统支付系统相比，其具有运行时间长以及收款人资金实时到账的特点。2010年，中国人民银行指导清算总中心建成我国快速支付系统-网上支付跨行清算系统，支持用户通过网上银行、手机银行随时、随地办理跨行转账，资金实时到账。 问题二：推出与香港间跨境支付通的背景是什么？ 答：随着内地与香港往来日益密切，经贸合作更加频繁，居民南下北上消费需求旺盛，对跨境支付的高效安全以及资金的快速流通提出了更高要求。中国人民银行聚焦跨境支付需求，联合香港金融管理局开展内地网上支付跨行清算系统与香港快速支付系统“转数快”互联互通，充分发挥监管合力和系统优势，打通资金清算渠道，提高支付效率、降低交易成本，促进两地经贸活动与人员往来， ...

时效性： 现行有效 发文机关： 最高人民检察院 发文日期： 2021年01月25日 施行日期： 2021年01月25日 效力级别： 司法文件 1.陈某、宋某琦等5人诈骗案 一、基本案情 2018年6月，陈某伙同他人套牌搭建了FXDD外汇投资平台，纠集宋某琦等人作为代理商，对外虚构系正规平台、大量交易可获利的信息，诱骗被害人向平台转入资金。该投资平台实行资盘分离，被害人资金并未进入真实交易市场，而是由陈某转移控制支配。陈某与代理商约定，以客户资金亏损数额为分成依据。 其中，2018年7、8月起，宋某琦在河南省许昌市购置电脑、租赁民房作为诈骗场所，招募郭某辉、卢某、胡某波等人作为业务员，以婚恋网站女性会员为目标实施诈骗。宋某琦安排业务员，使用虚假的身份信息，冒用他人头像，包装为投资经验丰富的中年成功男士，在某知名婚恋网站上搭识许某某等3名有经济实力的单身中年女性。业务员通过事先培训的话术与被害人建立虚假恋爱关系，骗取感情信任后，通过宣称自己是投资高手，有好的投资渠道，能够指导被害人投资快速赚钱，引诱被害人向陈某搭建的FXDD平台投资，并通过鼓励追加投资、代为操作等方式致其账面亏损，营造 ...

时效性： 现行有效 发文机关： 公安部 发文日期： 2019年06月14日 施行日期： 2019年06月14日 效力级别： 部门规范性文件 公安部6月13日在京召开新闻发布会，通报全国公安机关“净网2019”专项行动典型案例。公安部新闻发言人郭林主持发布会，公安部网络安全保卫局巡视员、副局长张宏业，北京市公安局网安总队案件侦查支队副支队长郑浩，浙江省网络与信息安全信息通报中心主任黄海涛，福建省顺昌县公安局网安大队教导员黄浩出席发布会并回答了媒体记者提问。 郭林：目前，维护网络安全遇到了很多新情况、新问题和新挑战，打击和整治网上违法犯罪活动、切实维护人民群众利益是一项长期的工作，一刻也不能放松。为进一步深化打击整治网上违法犯罪活动，公安部决定继续开展“净网2019”专项行动，对网上违法犯罪活动始终保持严打高压态势，切实维护好人民群众生命财产安全。 记者：对网络抢号软件开展打击之后，对应医院网上号源被恶意抢占的情况是否有所好转？ 郑浩：案件侦办后，北京公安机关网安部门与“京医通”挂号平台持续保持沟通，一直对网络挂号环境进行监测，发现“京医通”挂号平台服务器短时间内被高频次访问的情况已经大量 ...

发布时间：2020年2月27日（人民法院报） 作者：姜永义　陈学勇　陈新旺（最高人民法院） 原文链接：https://mp.weixin.qq.com/s/QFqwA5vrBN2Bsgyi-DayUw 为依法惩治非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇犯罪活动，维护金融市场秩序，最高人民法院、最高人民检察院发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》（法释〔2019〕1号，以下简称《解释》），自2019年2月1日起施行。为便于司法实践中正确理解和适用，现就《解释》的制定背景、起草中的主要考虑和主要内容介绍如下。 一、《解释》的制定背景与经过 全国人大常委会于1998年12月29日颁布了《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》，规定非法买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重的，依照非法经营罪定罪处罚。2009年2月28日刑法修正案（七）在刑法第二百二十五条第三项中增加了“非法从事资金支付结算业务”的情形，规定非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。有关刑事立法为依法惩治地下钱庄非法买卖外汇、非法从事资金支 ...

时效性： 现行有效 发文机关： 最高人民检察院、国家外汇管理局 发文日期： 2025年04月22日 施行日期： 2025年04月22日 效力级别： 司法文件 各省、自治区、直辖市人民检察院，新疆生产建设兵团人民检察院，国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局： 依法打击外汇违法违规活动，有力有效维护外汇市场健康秩序，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线，是检察机关和外汇管理部门的共同目标。为深入贯彻落实党的二十届三中全会关于“完善行政处罚和刑事处罚双向衔接制度”要求，深化外汇领域行刑反向衔接工作，高质效办好每一个案件，实现对涉外汇刑事犯罪、行政违法行为的精准打击，多维度织密国家金融安全“防护网”，最高人民检察院、国家外汇管理局共同选编了6件外汇领域行刑反向衔接典型案例。现印发你们，供参考借鉴。 最高人民检察院　国家外汇管理局 2025年4月22日 案例一　李某乙涉嫌非法经营罪行刑反向衔接案 【关键词】 行刑反向衔接　非法买卖外汇　案件管辖　调查核实 【基本案情】 2020年1月至2023年9月，李某甲等未经国家有关部门批准，利用其在广西壮族自治区凭祥市从事中越跨国物流运输服务 ...

时效性： 现行有效 发文机关： 中国人民银行、国家发展和改革委员会、工业和信息化部、公安部、国家市场监督管理总局、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局 文号： 银发〔2026〕42号 发文日期： 2026年02月06日 施行日期： 2026年02月06日 效力级别： 部门规范性文件 各省、自治区、直辖市人民政府，新疆生产建设兵团： 近期，虚拟货币、现实世界资产（RWA）代币化相关投机炒作活动时有发生，扰乱经济金融秩序，危害人民群众财产安全。为进一步防范和处置虚拟货币、现实世界资产代币化相关风险，切实维护国家安全和社会稳定，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国期货和衍生品法》、《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《防范和处置非法集资条例》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《中华人民共和国电信条例》等规定，经与中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院达成一致，并经国务院同意，现就有关事项通知如下： 一、明确虚拟货币、现实世界资产代 ...

时效性： 现行有效 发文机关： 中国人民银行 文号： 中国人民银行令〔2024〕第4号 发文日期： 2024年07月09日 施行日期： 2024年07月09日 效力级别： 部门规章 《非银行支付机构监督管理条例实施细则》已经2024年7月1日中国人民银行第5次行务会议审议通过，现予发布，自发布之日起施行。 行　长　潘功胜 2024年7月9日 第一章　总　则 第一条　根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国电子商务法》、《中华人民共和国行政许可法》、《非银行支付机构监督管理条例》（以下简称《条例》）等法律、行政法规，制定本细则。 第二条　非银行支付机构应当遵循诚实信用、合法合规、安全高效原则开展业务，采取切实有效措施保障业务连续性、备付金安全和用户合法权益，不得以欺骗、隐瞒、非自有资金出资等不正当手段办理行政许可事项，严禁倒卖、出租、出借支付业务许可证。 第三条　《条例》所称中国人民银行的分支机构是指中国人民银行各省、自治区、直辖市以及计划单列市分行。中国人民银行的分支机构根据中国人民银行的授权和分工，依法对辖区内非银行支付机构及非银行支付机构分支机构实施监督管理，对本辖 ...

原文链接：https://mp.weixin.qq.com/s/6NUlNDibHR_KmEmMi311hQ 发布时间：2026年1月8日　来源：人民法院报 2025年11月25日，由中国刑法学研究会、上海市高级人民法院指导，上海市第二中级人民法院与中国人民大学法学院联合主办的第四期“至正·理论实务同行”刑事审判研讨会在上海二中院举行。本次研讨会聚焦“涉虚拟货币犯罪案件的适法统一”主题，结合典型案例进行研讨，现将研讨内容整理如下： 议题一：涉虚拟货币洗钱犯罪中“主观明知”的认定 案例1：蔡某手中持有大量U币，其从网络上得知有人正以高于市场价10%的价格大量收购U币，遂联系收购者将手中的U币全部出售，获利100万元。后查明，收购者购买U币的资金来源于集资诈骗所得，蔡某供称其知道网上高价收购U币的行为有些异常。 案例2：杨某在某平台以正常价格购买U币，后通过Telegram即时通讯软件搜索有换U币需求的人，并以每个U币高于市场价5分钱的价格出售。6个月内，杨某先后与多人共进行了1万多笔U币交易，获利120万元。后查明，杨某出售U币所获资金中有480万元来源于他人的贷款诈骗所得。 实践 ...